Unterstützung einer Sparkasse in Schleswig-Holstein bei der Kreditanalyse im Immobilien-, Firmen- und Gewerbekundensegment: 

• Bilanzgliederungen, Ratingermittlung sowie Bonitätsprüfung und schriftlicher Dokumentation der Prüfung (Bilanzkritik)

Unterstützung einer Sparkasse in Norddeutschland bei der Kreditanalyse im Immobilien-, Firmen- und Gewerbekundensegment:

• Bilanzgliederungen, Ratingermittlung sowie Bonitätsprüfung und schriftlicher Dokumentation der Prüfung (Bilanzkritik).

Flottenmanagement:

• Prüfung, Analyse und Entscheidung von Leasing- und Finanzierungsanfragen für KfZ und Nutzfahrzeuge (neu und gebraucht)

Flottenmanagement:

• Prüfung, Analyse und Entscheidung von Leasing- und Finanzierungsanfragen für KfZ und Nutzfahrzeuge (neu und gebraucht)

• stichprobenartigen Überprüfung (Audit) der IKS-Einhaltung in den Themengebieten Baufinanzierung und Ratenkredite etc. hinsichtlich Angemessenheit der Kapitaldienstrechnung
• korrekte Bonitätsermittlung im Rahmen des Kreditratings
• Votierung unter angemessener Würdigung der Risikoaspekte
• kompetenzgerechte Genehmigung und angemessene Verbundbildung

• Zusammenführung von Kreditsicherheiten im Zuge einer Zusammenführung von zwei Kreditinstituten, insbesondere Datenüberleitung und ?pflege in SAP-CMS

Bearbeitung von großvolumigem Immobiliengeschäft:

• Selbständige Aufbereitung und Analyse von Kreditunterlagen auf der Basis von Bonitätsunterlagen (z.B. Jahresabschlüsse, Mieterlisten, Objektwertermittlungen etc.).
• Durchführung von Bonitätsprüfungen im Rahmen von Kreditanfragen sowie Erstellung von Annual Reviews bzw. Kreditvorlagen, §18KWG-Prüfungen, Durchführung von Covenant-Tests, Gliederung und Analyse von Bilanzen und Auswertung der Kennzahlen, Erstellung von cash-flow Modellen (Base-, Stress-, Worst-Case).
• Erstellung ausführlicher Credit-Reports als Entscheidungsvorlagen für das Kreditkomitee (teilweise in englischer Sprache).

Underwriting im mid-/large-ticket-Bereich:

• Bilanzgliederungen, Ratingermittlung sowie Kreditanalysen durchführen. 
• Applications zur Dokumentation der Kreditentscheidung schreiben, teilweise in Englischer Sprache. 
• Erstellen von Entscheidungsvorlagen für die Kreditgremien.

• Aufbereitung, Erfassung und Kommentierung von Jahresabschlüssen, Betriebswirtschaftlichen Auswertungen sowie persönlichen Einkommens- und Vermögensunterlagen
• Konsolidierung von Bilanzen
• Ratingermittlung
• Kontrolle und Dokumentation der Einhaltung von Anforderungen an die Erst- und Folgeoffenlegung der wirtschaftlichen Verhältnisse gemäß § 18 KWG

Underwriting im mid-/large-ticket-Bereich:

• Aufbereitung, Erfassung und Kommentierung von Jahresabschlüssen, Betriebswirtschaftlichen Auswertungen sowie persönlichen Einkommens- und Vermögensunterlagen
• Konsolidierung von Bilanzen
• Ratingermittlung
• Kontrolle und Dokumentation der Einhaltung von Anforderungen an die Erst- und Folgeoffenlegung der wirtschaftlichen Verhältnisse gemäß § 18 KWG

Überprüfung und Einschätzung von Adressausfallrisiken. Prüfung der Werthaltigkeit von ausgewählten Kreditengagements inkl. Beurteilung der wirtschaftlichen Verhältnisse von Kreditnehmern, Werthaltigkeit der Kreditsicherheiten sowie Angemessenheit einer gebildeten Risikovorsorge. Ferner Prüfung hinsichtlich Einhaltung regulatorischer Anforderungen (z.B. §§ 15, 18 KWG).

• Administration, Validierung, Schulung

• Datenbereinigung bei Leasing-Engagements und Bildung von Kreditnehmereinheiten

• Bilanzauswertung 2014 nebst Zwischenzahlen 2015

• Erstellung Finanzplanung für das Jahr 2016 – 2018

Kreditanalyse, Auswertung von Unternehmensbilanzen, Votierung Kreditvorlagen, Kreditverhandlungen mit Firmenkunden, Erstellung von Kreditverträgen, Aufbereitung von Unterlagen zur Beschlussfassung, Analyse und Kommentierung von Sanierungsgutachten etc., Teilnahme an calls zu Konsortialkrediten

Unterstützung der Spezialkreditmanager und Kreditanalysten in ihrer täglichen Arbeit, insbes. bei der Aufbereitung und Qualitätssicherung von Unterlagen zum ECB-Review, Verlustdatenerfassung und –pflege, Analyse sowie Aufbereitung von Bilanzzahlen, Sanierungsgutachten zur Vorbereitung Beschlussfassung bzw. Kreditentscheidung betreffend Firmenkunden

Bei Projektstart insgesamt 8 Einzelbetriebe, für die folgende Beratungsleistung erbracht wurde: Zahlenanalyse Geschäftsjahr 2012 (Bilanz und einzelne BWA) und insbesondere Ursachenforschung für negative Ergebnis-Entwicklung im 4. Quartal 2012 inkl. Reporting, Unterlagenaufbereitung und Unterstützung im Bankgespräch zwecks Kreditprolongation im Oktober 2013 (war erfolgreich), Entwicklung Geschäfts-/Ertragsplanung 2014 für die 8 Einzelbetriebe sowie für den ab 01.01.2014 neu hinzukommenden 9. Betrieb sowie Präsentation der Ergebnisse im Bankentermin, Erarbeiten von Optimierungspotenzial auf Basis der Analyseergebnisse BWA-Zahlen 2013 und Unterstützung des Unternehmers bei der Realisierung, Erstellung einer Liquiditätsplanung 2014 auf Monatsbasis für den Gesamtbetrieb (9 Einzelbetriebe)

Untersuchung und Analyse der Geschäftszahlen 2011 – 2013 anhand von BWA-Zahlen und Bilanzen inkl. Berechnung der wichtigsten Kennzahlen und Dokumentation der Ergebnisse im Zeitreihenvergleich, Überprüfung der Finanzierungsstrukturen und Kreditverträge im Hinblick auf Optimierungspotenzial, Entwicklung Geschäfts-/Ertragsplanung 2014 bis 2016, Untersuchung und Analyse der aktuellen, privaten Vermögen-/ Schuldenaufstellung des Firmeninhabers und Aufzeigen von Handlungs- und Optimierungspotenzial

Feststellung Status hinsichtlich Einkommen, Vermögen, Schulden; Erstellung Reporting als Basis für Bankgespräche, Unterstützung bei Verhandlung mit diversen Gläubiger-Banken, Erstellung Maßnahmenplan und Unterstützung bei der Umsetzung

• Analyse, Aufbereitung und Dokumentation verschiedener Finanz- und Finanzierungsthemen, sowohl betrieblich als auch privat

Feststellung Status hinsichtlich Einkommen, Vermögen, Schulden auf Basis umfangreicher Unterlagen und Unterstützung des Existenzgründers bei Bankgesprächen mit seiner Hausbank